Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo chuyển tiền, đặt cọc trên mạng xã hội

Kính gửi: Quý Khách hàng, 

LPBank cảnh báo Khách hàng nâng cao cảnh giác trước các thủ đoạn giả mạo người quen, đơn vị cung cấp dịch vụ để yêu cầu chuyển tiền, đặt cọc hoặc thanh toán trước trên mạng xã hội.

1. Các thủ đoạn lừa đảo thường gặp:

a) Giả mạo người thân, bạn bè, đồng nghiệp trên mạng xã hội

Kẻ gian giả mạo hoặc chiếm quyền sử dụng tài khoản Facebook, Zalo của người quen, sau đó nhắn tin vay tiền, nhờ chuyển tiền với lý do khẩn cấp như gặp sự cố, cần thanh toán viện phí, đặt vé, trả nợ...

b) Dụ truy cập đường link giả mạo, sử dụng công nghệ AI/deepfake để lừa đảo

Kẻ gian gửi các đường link giả mạo (đăng ký nhận quà, bình chọn, nhận ưu đãi…) nhằm chiếm đoạt thông tin đăng nhập hoặc mã xác thực. Bên cạnh đó, đối tượng còn dùng công nghệ AI/Deepfake để giả mạo khuôn mặt, giọng nói, thực hiện các cuộc gọi video ngắn, chất lượng kém và lấy lý do “lỗi mạng” để tạo lòng tin, sau đó hối thúc chuyển tiền.

c) Lừa đặt cọc phòng, tour du lịch, vé sự kiện

Kẻ gian lập fanpage, website giả mạo khách sạn, công ty du lịch hoặc dịch vụ săn vé giá rẻ để thu hút Khách hàng. Sau đó, đối tượng tạo tâm lý khan hiếm, thúc giục Khách hàng chuyển tiền đặt cọc hoặc thanh toán trước với các lý do như “sắp hết phòng”, “sắp hết vé”, “cần chuyển khoản ngay để giữ chỗ”. Sau khi nhận tiền, đối tượng có thể cắt liên lạc hoặc tiếp tục viện ra các khoản phí khác để chiếm đoạt thêm tài sản.

d) Giả danh shipper giao hàng

Kẻ gian thông báo có đơn hàng và yêu cầu Khách hàng chuyển khoản tiền hàng hoặc phí giao hàng. Sau đó, đối tượng viện lý do “chuyển nhầm”, “đăng ký nhầm dịch vụ” và gửi đường link giả mạo để hướng dẫn hoàn tiền hoặc hủy dịch vụ, qua đó đánh cắp thông tin và chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

e) Lừa đảo đặt cọc thuê, mua nhà/căn hộ

Kẻ gian đăng thông tin nhà/căn hộ với mức giá thấp bất thường. Sau đó, đối tượng tạo áp lực bằng những lý do như “có nhiều người đang hỏi”, “cần chuyển cọc ngay để giữ chỗ” để yêu cầu chuyển tiền gấp. Sau khi nhận tiền, đối tượng cắt liên lạc hoặc không thực hiện giao dịch như cam kết.

f) Lừa đặt cọc để nhận việc làm tại nhà

Kẻ gian đăng tin tuyển dụng việc làm tại nhà với nội dung hấp dẫn như thu nhập cao, việc đơn giản, không yêu cầu kinh nghiệm, sau đó yêu cầu chuyển tiền đặt cọc, phí hồ sơ, phí kích hoạt tài khoản hoặc mua nguyên vật liệu.

2. Nhằm bảo vệ quyền lợi và tài sản của Quý Khách hàng, LPBank khuyến cáo:

a) Không chia sẻ thông tin tài khoản, tên đăng nhập, mật khẩu tài khoản ngân hàng, số thẻ, số CVC/CVV, hình ảnh/video khuôn mặt hoặc thông tin cá nhân khác cho bất kỳ ai.

b) Thường xuyên kiểm tra và tăng cường bảo mật tài khoản mạng xã hội. Không nhấn vào các đường link, trang web lạ không rõ nguồn gốc.

c) Không vội chuyển tiền khi nhận được yêu cầu từ người thân, bạn bè qua mạng xã hội. Hãy gọi điện hoặc gặp trực tiếp để xác minh trước khi giao dịch.

d) Khi phát hiện tài khoản mạng xã hội bị chiếm quyền sử dụng, cần thông báo ngay cho người thân, bạn bè biết để tránh bị lợi dụng.

e) Không đăng tải, chia sẻ hình ảnh CCCD lên mạng xã hội hoặc cung cấp thông tin CCCD cho những dịch vụ, nền tảng không thiết yếu.

f) Không chuyển tiền, đặt cọc hoặc thanh toán bất kỳ khoản phí nào khi chưa xác minh thông tin, đặc biệt đối với các giao dịch có dấu hiệu bất thường hoặc yêu cầu chuyển tiền gấp.

g) LPBank không bao giờ yêu cầu Quý Khách hàng cung cấp mã OTP để xác minh, mở khóa hoặc các dịch vụ khác.

Trong trường hợp cần tư vấn thêm thông tin, Quý Khách hàng vui lòng liên hệ tới Tổng đài CSKH 24/7: *8668 | 024 62 668 668 hoặc đến các Chi nhánh/PGD gần nhất của LPBank để được hỗ trợ.