LPBank cảnh báo hoạt động môi giới tín dụng đối với khách hàng doanh nghiệp

Cảnh báo07-08-2026

Chia sẻ

Kính gửi: Quý Khách hàng,

Thời gian gần đây xuất hiện tình trạng các tổ chức, cá nhân hoạt động môi giới tín dụng phi pháp tiếp cận doanh nghiệp để chào mời dịch vụ trung gian cấp tín dụng nhằm trục lợi. Hành vi này không chỉ gây thiệt hại về tài chính cho doanh nghiệp mà còn tiềm ẩn nhiều rủi ro pháp lý nghiêm trọng và ảnh hưởng đến uy tín của Ngân hàng.

I. CÁC DẤU HIỆU NHẬN BIẾT

Các đối tượng môi giới tín dụng thường tiếp cận Người đại diện theo pháp luật hoặc cán bộ tài chính/kế toán của doanh nghiệp và thực hiện các hành vi sau:

1. Cam kết "bao trọn gói hồ sơ tín dụng", “đảm bảo 100% được phê duyệt cấp tín dụng” bằng quan hệ nội bộ

Các đối tượng môi giới cam kết có mối quan hệ đặc biệt với lãnh đạo các Chi nhánh của Ngân hàng hoặc các cấp phê duyệt tín dụng của Ngân hàng, có khả năng đảm bảo thủ tục cấp tín dụng nhanh chóng, vượt qua mọi bước thẩm định, ngay cả khi doanh nghiệp có nợ xấu, không đủ điều kiện tài chính hoặc thiếu tài sản bảo đảm.

2. Thu phí dịch vụ/phí "bôi trơn" trái phép trước khi giải ngân

Đối tượng môi giới tín dụng yêu cầu doanh nghiệp đóng các khoản tiền tạm ứng trước như: "phí hồ sơ", "phí thẩm định tài sản nhanh", "phí phê duyệt ngoại lệ" hoặc chi phí hoa hồng môi giới với tỷ lệ rất cao từ 1% đến 5% giá trị khoản cấp tín dụng dự kiến.

3. Yêu cầu doanh nghiệp làm giả, chỉnh sửa hồ sơ cấp tín dụng

Để đáp ứng các điều kiện cấp tín dụng của Ngân hàng, bên môi giới tín dụng sẽ đưa ra các dịch vụ tạo lập phương án kinh doanh không đúng thực tế, nâng khống giá trị tài sản bảo đảm, hoặc chỉnh sửa số liệu báo cáo tài chính, báo cáo thuế và/hoặc các hồ sơ khác của doanh nghiệp.

4. Yêu cầu bàn giao quyền kiểm soát thiết bị điện tử và thông tin tài khoản doanh nghiệp

Đối tượng môi giới tín dụng yêu cầu doanh nghiệp cung cấp thông tin đăng nhập eBanking, app LPBank BIZ, bàn giao chữ ký số (USB Token) hoặc mã OTP để thay mặt doanh nghiệp "thực hiện các thủ tục/giao dịch giải ngân trên hệ thống".

II. NHẰM ĐẢM BẢO AN TOÀN TÀI CHÍNH VÀ QUYỀN LỢI HỢP PHÁP CỦA QUÝ KHÁCH HÀNG, LPBANK KHUYẾN CÁO QUÝ KHÁCH HÀNG:

1.Làm việc trực tiếp với Ngân hàng: Chỉ liên hệ đề nghị cấp tín dụng trực tiếp tại các Chi nhánh/Phòng giao dịch của LPBank hoặc thông qua các cán bộ Quan hệ Khách hàng được LPBank giới thiệu chính thức.

2. Không trả bất kỳ khoản phí nào ngoài quy định của LPBank: LPBank không thu bất kỳ khoản phí môi giới tín dụng, phí phê duyệt nhanh hay phí bôi trơn nào liên quan đến việc cấp tín dụng. Các phí liên quan đến dịch vụ cấp tín dụng (nếu có) của Ngân hàng sẽ được quy định cụ thể trong Biểu phí dịch vụ của LPBank.

3. Doanh nghiệp cần cung cấp thông tin trung thực và hợp pháp khi đề nghị cấp tín dụng. Tuyệt đối không sử dụng các dịch vụ làm giả/chỉnh sửa hồ sơ tài chính hoặc phương án kinh doanh hoặc các hồ sơ khác do các bên thứ ba cung cấp khi đề xuất cấp tín dụng tại Ngân hàng.

4. Bảo mật thông tin giao dịch với Ngân hàng: Tuyệt đối giữ bí mật thông tin đăng nhập eBanking, LPBank Biz, mã OTP,…do Ngân hàng cung cấp; không bàn giao chữ ký số (USB Token) cho bất kỳ cá nhân bên ngoài nào để tránh rủi ro mất quyền kiểm soát tài khoản, bị các đối tượng khác mạo danh để thực hiện các giao dịch với Ngân hàng.